相模原のファイナンシャルプランナーなら株式会社オファ | 豊富な知識

人生には、結婚や出産、マイホーム購入、老後生活など、さまざまなイベントが予想されます。
自分が思い描く人生を送る為にも、事前にしっかりと人生の設計図（ライフプラン）とそれに伴うマネープランを立て、計画的に準備することでより確実にライフイベントを実現することができるようになります。
相模原エリアにてお客様のライフプラン実現に向けて全力でサポートいたします。

相続対策は、多額の財産を所有している人だけのものではありません。
相続対策とは「相続人が手続きに困らないようにしておく対策全般」を指します。
具体的な対策として、①遺産分割対策、②納税資金対策、③相続税軽減対策の３つがあります。
相模原エリアでお客様の財産を次世代へと円滑に引き継ぐために相続税や贈与税等の諸制度を考慮した最適なプランニングを行います。

現代では、社会保障費などの自己負担の増加、円安などの外部環境にともなう物価上昇等、私たちを取り巻く環境は目まぐるしく変化しております。
その結果、支出が収入を上回り、なかなか貯蓄が増えない、そんなお悩みが増えております。
固定費の削減、無駄な支出の特定、賢い貯蓄方法等のアドバイスを通して等家計改善や見直しをサポート致します。
お客様の家計に関する問題や要望に合わせ、相模原エリアにて家計相談のサービスを提供しています。

インフレ、低金利時代、長寿化などを背景に、近年、資産形成・資産運用の必要性が益々高まってきております。
「運用しないリスク」が大きくなった日本において、NISAやiDeCoといった税制優遇制度が整い、2023年4月から高校でも金融教育がスタートしました。
相模原エリアにおいて、資産運用に取り組んだことのない方から中上級者の方まで幅広く資産運用の相談を承っております。

「少子高齢化」「人生100年時代」そんな日本において、老後資金の確保は自助努力がかかせない時代となりました。
老後2000万問題も話題となりましたが、老後に必要な資金は1人1人全く異なります。
相模原エリアにてお客様の求める理想的な老後生活が送れるよう、１人１人に適した必要資金のシミュレーションから、その資金準備の為のプラン作成までサポート致します。